A gestão financeira empresarial é uma das ações que reúne as informações de várias áreas da empresa, administrando o fluxo de dados.
Essa ferramenta voltada especialmente para as finanças de um negócio, permite o controle e organização da questão econômica e tem como objetivo o lucro da empresa.
Independentemente do tamanho do negócio, uma boa gestão financeira é essencial para a empresa continuar ativa, uma vez que é assim que a administração vai prever a entrada e saída de recursos econômicos.
Assim como acontece com a organização financeira na vida pessoal, o caixa de um empreendimento precisa fechar com valores positivos. Isso indica lucro ou, pelo menos, estabilidade. Valores negativos representam prejuízo e perdas.
O fluxo de caixa - que incluem os ganhos, gastos, arrecadações, orçamentos, investimentos e aquisições de uma firma, são algumas informações que ajudam a visualizar como está o seu desempenho no mercado.
Por isso, esse controle da saúde econômica do negócio é tão importante, que é feito através da gestão financeira. Toda instituição precisa administrar bem seu fluxo de caixa, inclusive uma empresa de escavação ou independente do setor de atuação.
Para entender mais sobre o que é gestão financeira, sua importância, funções e benefícios, acompanhe a leitura deste artigo!
O que é gestão financeira?
Mesmo entendendo que é importante medir a situação econômica da empresa e quantificar seus ganhos, pode parecer difícil responder o que é a gestão financeira, porque trata-se de um conjunto de processos.
Essas ações são procedimentos administrativos que se relacionam diretamente com as atividades financeiras, por meio de funções como:
- Planejamento;
- Execução;
- Análise;
- Controle.
Esse tipo de gestão ajuda na organização dos estabelecimentos de muitos setores diferentes, por exemplo, de uma empresa de galpão pré moldado.
Por que a gestão financeira é importante?
A empresa precisa de um direcionamento para pautar suas decisões econômicas e saber qual é o melhor caminho a seguir. É nesse momento que entra a importância da gestão financeira.
Deste modo, é assim que o empreendedor vai visualizar suas oportunidades e alternativas.
Esse tipo de ferramenta centraliza os dados e permite enxergar o fluxo de informações relacionadas ao orçamento da empresa, o que ajuda a mostrar a realidade econômica daquele negócio e oferecer maior controle sobre as ações.
Todas os gastos devem ser registrados. Por exemplo, se a empresa adquiriu vinho pequeno para lembrança para a festa de final de ano, essa compra precisa entrar nos cálculos.
Enxergar os valores numéricos que transitam de um setor a outro, interna e externamente, é essencial para reduzir fraudes, falhas e ser capaz de identificar os valores movimentados em caixa.
Por isso a gestão financeira empresarial é tão importante: permite cuidar dos recursos econômicos e proteger o patrimônio, para evitar prejuízos.
Essa ferramenta é essencial para pequenos negócios, grandes empresas e estabelecimentos de todos os setores, sendo essencial até mesmo para uma empresa de segurança para festas ou qualquer outro segmento.
Funções da gestão financeira
É importante conhecer as funções que fazem parte da gestão financeira empresarial para poder aproveitar da melhor forma possível os benefícios que esse recurso oferece. Assim, há grandes chances de se alcançar bons resultados.
1 - Controle de caixa
A primeira ação fundamental para realizar uma boa gestão financeira é fazer o controle do fluxo de caixa. Isso significa verificar cada uma das movimentações realizadas na empresa: o que saiu, para onde, quanto custou, o que entrou, quando e porquê.
Todos os gastos devem ser inseridos nesse cálculo, inclusive crachá com chip, tinta das impressoras, uniforme dos funcionários e embalagens de produtos, entre outros.
As receitas, gastos e investimentos são exemplos de elementos que merecem atenção e cuidado especial. É através da organização desses dados que a empresa pode aumentar o controle financeiro.
Localizar o setor que exige maior gasto, entender quais são os custos dos processos diários, as principais despesas, além dos produtos e serviços que trazem mais lucro para o estabelecimento, permite entender o funcionamento financeiro da instituição.
2 - Controle de contas
O controle de contas a pagar e a receber acompanha os dados de transações da empresa referentes a pagamentos e recebimentos. Isso garante que tudo seja feito dentro do prazo e evita comprometer o caixa.
Para cuidar dessa organização, o setor responsável pode utilizar um sistema de planilhas ou até mesmo um software adequado para realizar esse controle.
3 - Planejamento financeiro
Um controle de contas bem feito ajuda a criar um planejamento financeiro. Esse, por sua vez, é fundamental para otimizar o uso dos recursos disponíveis. Para elaborar um plano de ação, basta seguir alguns passos.
Primeiro, é preciso entender a posição que a empresa ocupa de acordo com o cenário financeiro naquele momento. Observar o histórico econômico e o fluxo de caixa ajuda a perceber as reais necessidades do negócio e definir objetivos.
Depois de identificar o que está acontecendo com a empresa atualmente, é preciso estabelecer aonde se quer chegar. Ou seja, traçar os objetivos e metas. É importante que isso seja algo possível para o estabelecimento alcançar em, no máximo, um ano.
Em seguida, há a etapa do planejamento. Trata-se de realmente definir como a empresa vai chegar nas metas que foram estabelecidas, isto é, quais ações, campanhas ou procedimentos a administração vai tomar para conquistar esse intuito.
O último passo do processo de realizar um plano de ação é o acompanhamento. Ou seja, compreender o desempenho financeiro da empresa com o passar do tempo e seu comportamento para adotar as medidas necessárias.
4 - Planejamento tributário
Existem muitos impostos no Brasil, e é extremamente importante estar em dia com a Receita Federal. O planejamento tributário é responsável por encontrar formas de reduzir esses gastos sem deixar de cumprir a lei.
Para conseguir esse objetivo, a empresa gasta com especialistas no assunto que analisam a situação para otimizar esses encargos. Mas, no final, os ganhos são maiores, o que vale a pena.
5 - Investimentos
Outra função importante da gestão financeira empresarial é identificar os investimentos ideais para a empresa não ter perdas e fechar o caixa com valores negativos.
Essa análise considera o retorno que cada investimento trouxe para a instituição, para evitar negociações que causem danos no orçamento.
A gestão financeira de pequenas empresas
É importante lembrar que um negócio desse porte comumente mistura as finanças da pessoa fisica e juridica. Essa é uma característica que pode prejudicar o processo de gestão financeira empresarial.
Quando o microempreendedor busca um serviço de conserto iphone tela quebrada para seu celular, precisa ter muita atenção para não usar o dinheiro do seu negócio para pagar uma demanda pessoal, por exemplo.
Sendo assim, para uma pequena ou média empresa ter uma gestão financeira bem feita, precisa considerar três formas diferentes de atuar.
1 - Gestão de investimentos
Essa é uma ação que deve acontecer quando a administração da empresa decide expandi-la. Também ocorre em caso de modernizar seu funcionamento, adquirindo novos equipamentos ou ao abrir novas unidades.
Ou seja, esse é o controle realizado quando o empreendedor efetua qualquer tipo de investimento no negócio para garantir que essa ação não vai prejudicar o orçamento da empresa.
Quando uma clínica veterinária 24 horas abre um novo centro de atendimento na cidade, está realizando um investimento que precisa ser analisado pela gestão de investimentos.
Embora essa aplicação tenha o objetivo de trazer retorno para a empresa com o tempo, é preciso avaliar se não vai causar um impacto negativo.
O mesmo acontece quando um estabelecimento que promove eventos, com o intuito de melhorar a qualidade de seu serviço, adquire um novo som para festa completo. É importante calcular os riscos previamente.
2 - Gestão do caixa no dia a dia
Esse tipo de ação tem o objetivo de organizar e administrar a entrada e saída dos recursos financeiros que dizem respeito a venda, serviços prestados, pagamentos de fornecedores de materiais, salários dos funcionários, taxas e impostos, por exemplo.
Um pequeno negócio é muito diferente de uma grande empresa, mas o cuidado com a parte financeira é igualmente importante.
Muitas vezes o microempreendedor não possui tempo ou conhecimento necessários para lidar com essas questões diariamente. Nesse caso, é interessante contratar um serviço especializado para cuidar dessa gestão.
3 - Gestão de crises
Embora seja pouco comentada, a gestão de crises é muito importante, uma vez que causa muito impacto no orçamento da empresa.
Essas são as medidas adotadas quando é preciso renegociar prazos com os clientes ou fornecedores e tratar dívidas com as instituições financeiras, por exemplo. Trata-se de um momento que exige a tomada de decisões mais difíceis
Os benefícios da gestão financeira
A gestão financeira empresarial é extremamente importante porque ajuda a administração de uma instituição a organizar o fluxo de dados e otimizar os recursos necessários para cada setor e processo.
Dessa forma, é possível investir apenas o valor que aquela demanda exige. O resultado desse método de ação é o aumento dos resultados positivos, o crescimento dos negócios o orçamento equilibrado com caixa positivo.
Esse texto foi originalmente desenvolvido pela equipe do blog Guia de Investimento, onde você pode encontrar centenas de conteúdos informativos sobre diversos segmentos.
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